湖北清江水电开发有限

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湖北清江水电开发有限
责任公司财务结算系统
建设银行三峡分行
个人银行业务部,葛洲坝支行
1,目标
利用建行现有的计算机网络和结算工具(POS机),为清江水电开发公司建立一套内部差旅费和医疗费用结算系统,方便其财务管理.
2,客户的需求
1.公司内部人员差旅费借支与报销
2.公司内部人员医疗补助的发放和费用报销
3.查询余额
4.内部结算及时,操作简单
5.能提供优质,高效的服务
6.公司员工个人银行业务服务
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公司财务在建行葛洲坝支行开立差旅费和医疗
费两个备用金帐户,同时领取两张对应备用金帐
户的建行龙卡.
首先
为每位员工办一张龙卡储蓄卡;或者,利用员工现有龙卡储蓄卡.
3.1 差旅费的借支,报销及医疗费用报销
当员工借款外出,差旅费报销,医疗费用报销时,由财务人员通过POS机的卡卡转帐功能将公司备用金卡上一定金额的资金转入职工的龙卡帐户,利用建行系统全国联网以及跨系统全国联网,职工便可直接携卡外出,避免了携带大量现金的风险和中途资金不足的尴尬;
3.2多余借支差旅费的偿还
员工回企业报销时,有多余借支差旅费要归还公司财务.由财务人员通过POS机的消费功能将员工龙卡帐户的应归还款项转入公司财务的差旅费备用金帐户上.
3.3 费用报销后多余款项的偿还
当员工在报销费用后有多余借款需要归还公司财务时,仍采用POS的卡卡转帐功能将员工龙卡帐户的应归还款转入公司财务的备用金帐户上.
3.4查询余额
可随时在POS机上查询卡帐户的余额
4,POS机介绍
1.概述
2.功能介绍
3.操作流程
4.POS机的优势
4.1 POS机概述
POS机作为一种现代化的结算工具,主要是利用电话线或数据网络与我行计算机相连,实现建行客户和客户之间的转帐支付,及时到帐.由于它操作简单,支付方便,到帐迅速,现已被广泛地应用于市内各大商场,宾馆以及一些大型企业集团所接受,如移动,联通公司等,已受到了较好的评价.

4.2 POS功能介绍
1.消费功能:适用于多余借支差旅费的偿还.
2.卡卡对转功能:适用于差旅费的借支和报销,补贴的发放,医疗费用报销.
3.查询功能:适用于查询卡帐户余额.
消费交易的操作流程
按[消费]功能键,刷卡
输入销售金额后,按[输入]键
选择[1密码]或[2身份证]后,按[输入]键
POS机自动打印单据,核对金额无误后,交持卡人签字,并将卡退还
持卡人在密码键盘上输入密码或身份证后,按[输入]键
适用于多余借支差旅费的偿还.
对转交易的操作流程
适用于差旅费的借支以及医保保险补贴的发放,以及医疗费
报销后多余款项的偿还.
按[对转]功能键后,刷卡(转出卡)
输入转出金额后,按[输入]键
持卡人在密码键盘上输入转出卡密码后,按[输入]键
刷卡(转入卡)
POS自动打印单据,核对金额无误后,交持卡人签字,并将卡退还
查询交易的操作流程
适用于查询卡帐户余额.
将卡返还持卡人
按[查询]功能键后,刷卡
持卡人在密码键盘上输入密码后,按[输入]键
如密码正确,密码键盘上的显示屏则显示帐户余额
☆使用POS机的优势
●减轻了财务人员收取现金,进帐的工作量.
●减少了财务人员因收假钞,找错钱等人为错误,而给企业带来的资金损失.
●加快资金流动,提高资金利用效率.同时避免因现金而带来的不必要的风险.
●操作简单,到帐迅速.
5,有关问题及说明
☆企业如何开立POS结算户

以费用备用金帐户作为POS结算户.
☆企业财务人员以什么作为记帐依据, 凭什么对帐
对每笔交易,POS机都可时时打印出单据;财务人员可以以打印的POS单作为记帐凭证附件,并将POS单与建行每月提供的的对账单进行核对,确保正确.
☆ POS机服务费用如何收取
免费.
☆ 特别提请注意事项
公司备用金卡的管理,必须严格实行卡和卡密码双人负责制.
两个备用金帐户上的余额应控制在一定的额度内.
六,建行的服务优势
1,为公司财务的服务
●实行客户经理负责制,专人定期上门回访,了解POS机的运行状况以及企业新的需求和建议.
●按双方协商的时间寄送对账单.
●POS机出现故障,建行及时派人到现场排除.
●建行在清江大厦设有分理处,为公司转账,查询,对账提供便捷服务.
●免收设备租赁费和交易手续费.
2,为公司员工的服务
在清江大厦设有分理处,在银行正常营业时间内可提供亲情化的人工服务.
在清江大厦分理处设有自动柜员机,可24小时提供查询,转账,取现等个人银行服务.
建行所有营业网点均可办理个人银行业务,方便快捷.
即一楼柜台+一楼ATM机+全建行网点和ATM机的服务体系.
请相信,三峡建行会以积极热情的态度为您提供优质,高效的服务!

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